Как выявить тренды банковского обслуживания для среднего и крупного бизнеса?

Рекомендуем по теме

Российский универсальный коммерческий банк с государственным участием. Является головной структурой Группы ВТБ.

Изучить инновационные продукты для выявления направлений развития собственной продуктовой линейки.

Провели глобальный анализ более 70 инновационных кейсов и регуляторных практик на ключевых рынках, отобрав и адаптировав для российских реалий наиболее перспективные решения для развития транзакционной экосистемы банка.

Предложения по внедрению инновационных кейсов в банковскую линейку продуктов.

Современный банкинг стремительно трансформируется под влиянием цифровых технологий.** Ключевыми драйверами стали искусственный интеллект и машинное обучение, которые кардинально меняют подходы к автоматизации процессов, риск-менеджменту и клиентскому обслуживанию. Одновременно с этим развитие открытых API и стандартов открытых финансов создает основу для принципиально новых бизнес-моделей и партнерств.

На первый план выходят персонализированные взаимодействия с клиентами.** Банки активно внедряют технологии гиперперсонализации, создавая индивидуальные предложения и кастомизированные интерфейсы. Параллельно развиваются отраслевые цифровые экосистемы, которые интегрируют финансовые и нефинансовые сервисы в единые платформы, увеличивая клиентскую ценность и лояльность.

Технологическая инфраструктура также претерпевает значительные изменения.** Широкое распространение получают low-code платформы, позволяющие значительно ускорить разработку новых продуктов и сервисов. При этом сохраняется акцент на безопасности - банки продолжают усиливать системы киберзащиты, внедряя продвинутые антифрод-решения и методы поведенческого анализа для защиты данных клиентов.

Ключевые тренды в банковской сфере

Как мы делали исследование

24

Сначала мы провели глубокое кабинетное исследование, которые охватывало широкий спектр стран: ключевые рынки Азии, страны присутствия ВТБ, а также Иран и ОАЭ.

Для начала мы выяснили:

• как функционируют расчеты через СБП и криптовалюты
• как осуществляется валютный контроль
• как регулируется открытие счетов и ведение расчетов в выбранных странах

Мы изучили веб-сайты банков, отчеты консалтинговых компаний, аналитические статьи, новости и другие публично доступные материалы. Особое внимание уделили рейтингам систем дистанционного банковского обслуживания.

Затем мы приступили к изучению лучших практик. Проанализировали более 70 кейсов внедрения инновационных транзакционных продуктов в разных странах, оценивая их эффективность и потенциал применимости в России.

По итогам работы мы не только предоставили клиенту анализ 20+ глобальных трендов (ИИ, блокчейн, ESG) и портфель перспективных кейсов (например, инкассация на самолете), но и сформировали готовую стратегию внедрения, позволяющую банку укрепить свои позиции на основе адаптированных лучших мировых практик.

Наш подход и глубина исследования уже получили положительный отклик от клиента, который планирует использовать наши выводы для совершенствования своей продуктовой линейки.

Результаты

Особенности поиска информации:

✅ Мы учитывали специфику российского рынка и регуляторной среды, отбирая только те кейсы, которые потенциально могут быть адаптированы для нашего клиента.

✅ Сложностью было получение детальной информации о некоторых кейсах, так как не все банки открыто делятся своими разработками. Мы преодолели это, используя косвенные данные и экспертные оценки.

тренда выявили и изучили

кейсов проанализировали

70 +

Дмитрий Гришин

Найти идеи эффективных и неочевидных способов привлечения клиентов в компанию и инновационных механик удержания клиентов СМЮ за счет партнерских и внутренних дополнительных сервисов.

Задача

Программы лояльности B2B

Найти лучшие практики внедрения инноваций в программы клиентской лояльности, соответствующие 4-м трендам (улучшение клиентского пути, эмоциональное вовлечение, геймификация, ESG и партнёрства.

Задача

Техвотчинг — Программы лояльности

Руководитель отдела аналитики

Мы довольны результатами работы, с Dsight всегда комфортно взаимодействовать. У нас не было недопонимания относительно исследования: что мы хотели, то и получили. В исследовании были небольшие правки: убрать какой-то банк из списка на исследования, добавить определенные новые параметры и тд. Все эти изменения вносились быстро и не вызывали никаких проблем.